Schnellrechner
Immobilien-Rendite-Rechner
Für die schnelle Prüfung von Mietrendite, Kaufpreisfaktor, Cashflow und Eigenkapitalrendite vor Steuern.
Mietrendite schnell berechnenDeine Auswertung
Kapitalanlage auf einen Blick
Modellrechnung auf Basis deiner Eingaben, vor persönlicher fachlicher Prüfung.
Cashflow nach Steuernpro Monat, Jahr 1
Cashflow vor Steuernpro Monat, Jahr 1
Eigenkapitalrenditeinklusive Tilgung und Wertannahme
Nettomietrenditenach Leerstand und laufenden Kosten
Investition und Finanzierung
- Kaufnebenkosten
- 30.175 €
- Gesamtinvestition
- 295.175 €
- Darlehen gesamt
- 200.000 €
- Benötigtes Eigenkapital
- 95.175 €
- Kreditrate pro Monat
- 916,67 €
- Finanzierungsanteil
- 67,76 %
Kennzahlen heute
Jahr 1
Bruttomietrendite
6,05 %
Kaufpreisfaktor
16,5-fach
Kaufpreis pro m²
3.571 €
- Effektive Jahresmiete
- 14.818 €
- Laufende Kosten pro Jahr
- 3.060 €
- Zinsen / Tilgung
- 6.935 € / 4.065 €
- AfA-Basis / AfA
- 210.131 € / 4.203 €
- Steuerliches Ergebnis
- 1.820 €
- Steuerwirkung pro Jahr
- −636,92 €
Im Jahr 10
Prognose nach 10 Jahren
Cashflow nach Steuern
42,16 €
pro Monat
Nettovermögen im Objekt
152.559 €
Wert minus Restschuld
- Monatliche Sollmiete
- 1.440,67 €
- Cashflow vor Steuern
- 190,44 €
- Immobilienwert
- 304.749 €
- Restschuld
- 152.189 €
- Zinsen / Tilgung im Jahr
- 5.433 € / 5.567 €
- Steuerliches Ergebnis
- 5.084 €
- Steuerwirkung pro Jahr
- −1.779,42 €
- Eigenkapitalrendite im Jahr
- 12,66 %
Immobilienwert
Restschuld
Nettovermögen
Steuerliche Ergebnisse sind vereinfachte Annahmen und keine Steuerberatung. Persönliche Voraussetzungen können das Ergebnis wesentlich verändern.
Schnell oder detailliert rechnen
Welcher Immobilienrechner passt?
Beide Rechner erfüllen eine andere Aufgabe. So bleiben eine schnelle Ersteinschätzung und eine umfangreiche Kapitalanlageanalyse klar voneinander getrennt.
Expertenrechner
Immobilien-Kapitalanlage-Rechner
Für Kaufnebenkosten, zwei Darlehen, AfA, vereinfachte Steuerwirkung sowie Restschuld und Wertentwicklung.
Detaillierte Analyse öffnenImmobilien-Investment kalkulieren
Was der Immobilien-Kapitalanlage-Rechner berücksichtigt
Der Rechner verbindet Liquidität, Rendite, Finanzierung und Vermögensentwicklung in einer gemeinsamen Modellrechnung.
Kauf und Finanzierung
Grunderwerbsteuer, Notar, Grundbuch, Makler und Renovierung fließen in die Gesamtinvestition ein. Zwei Darlehen werden mit konstanter monatlicher Annuität fortgeschrieben.
Cashflow und Steuer
Miete, Leerstand, Bewirtschaftungskosten, Rücklage, Zinsen und Tilgung ergeben den Cashflow. AfA und Grenzsteuersatz ergänzen eine vereinfachte Nachsteuerbetrachtung.
Wert und Restschuld
Miet-, Kosten- und Wertannahmen werden bis zum gewählten Jahr hochgerechnet. Immobilienwert minus Restschuld zeigt das modellierte Nettovermögen im Objekt.
Rechnung nachvollziehen
Ratgeber zu den wichtigsten Kapitalanlage-Kennzahlen
Vertiefe einzelne Ergebnisse des Rechners mit Formel, Beispiel, typischen Fehlern und einer druckbaren Checkliste.
Immobilien-Cashflow
Monatliche Ein- und Auszahlungen inklusive Rücklage und Leerstand realistisch planen.
Cashflow verstehenKaufpreisfaktor
Kaufpreis und Jahresnettokaltmiete als ersten Marktfilter richtig einordnen.
Faktor berechnenEigenkapitalrendite
Jahresüberschuss, Tilgung und tatsächlichen Eigenkapitaleinsatz sauber abgrenzen.
Rendite einordnenAfA und Gebäudeanteil
Bemessungsgrundlage, Kaufpreisaufteilung und lineare Abschreibung nachvollziehen.
AfA prüfenKaufnebenkosten
Steuer, Notar, Grundbuch, Vermittlung und Reserve in den Kapitalbedarf aufnehmen.
Nebenkosten planenRestschuld
Tilgungsverlauf, Zinsbindung und mögliche Anschlussrate im Zusammenhang betrachten.
Restschuld verstehenMethodik und Grenzen
So bleibt die Modellrechnung nachvollziehbar
Komplexe Immobilienrechnungen wirken nur dann hilfreich, wenn die Annahmen sichtbar bleiben. Deshalb werden Steuer, AfA, Finanzierung und Zukunft bewusst getrennt ausgewiesen.
- Annuitätendarlehen
- Die Monatsrate bleibt aus Sollzins plus anfänglicher Tilgung konstant. Der Zinsanteil sinkt, der Tilgungsanteil steigt.
- Vereinfachte AfA
- Kaufpreis plus Kaufnebenkosten werden mit dem Gebäudeanteil multipliziert. Darauf wird der eingegebene lineare AfA-Satz angewendet.
- Steuerwirkung
- Effektive Miete minus abzugsfähige Kosten, Zinsen und AfA wird mit dem Grenzsteuersatz verrechnet. Individuelle Sonderfälle bleiben außen vor.
- Zukunftsprognose
- Miete, Kosten und Immobilienwert wachsen jährlich mit den gewählten Raten. Anschlusszinsen und Verkaufskosten sind nicht enthalten.
Häufige Fragen
Antworten zur detaillierten Kalkulation einer Immobilie als Kapitalanlage.
Was berechnet der Immobilien-Kapitalanlage-Rechner?
Er verbindet Kaufpreis und Kaufnebenkosten mit Miete, laufenden Kosten, zwei möglichen Darlehen, linearer AfA, vereinfachter Steuerwirkung und einer langfristigen Prognose für Miete, Kosten, Restschuld und Immobilienwert.
Wie wird der Cashflow nach Steuern berechnet?
Vom Cashflow nach Kosten, Zins und Tilgung wird eine überschlägige Steuerbelastung abgezogen oder eine angenommene Steuerentlastung hinzugerechnet. Grundlage sind Grenzsteuersatz, Zinsen, abzugsfähige Kosten und AfA.
Wie berechnet der Rechner die AfA-Basis?
Kaufpreis plus Kaufnebenkosten werden mit dem eingegebenen Gebäudeanteil multipliziert. Renovierungskosten, Sonder-AfA und andere steuerliche Spezialfälle werden nicht automatisch in die AfA-Basis aufgenommen.
Kann ich zwei Darlehen berücksichtigen?
Ja. Betrag, Sollzins und anfängliche Tilgung lassen sich für zwei Darlehen getrennt erfassen. Der Rechner simuliert beide Restschulden monatlich mit einer konstanten Annuität.
Ersetzt der Expertenrechner eine Steuer- oder Anlageberatung?
Nein. Der Rechner ist eine überschlägige Modellrechnung. Persönliche Steuerregeln, konkrete Kreditbedingungen, Rechtsfragen, Zustand und Marktrisiken müssen individuell geprüft werden.
Nach dem Kauf alle Zahlen im Blick behalten
Immomanager bündelt Objekte, Mieten, Ausgaben, Finanzierungen, Dokumente und Cashflow in einer Immobilienverwaltung.